Élaborer un scorecard pour calculer le credit score

3 Tâches

10 mins

Pega Customer Decision Hub 8.6 (Français)

Pega Customer Decision Hub 8.6 (English)

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Débutant Pega Customer Decision Hub 8.6 Français

Scénario

U+ Bank pratique actuellement la vente croisée en ligne en proposant différentes cartes de crédit à ses clients. Afin d’éviter un défaut de paiement et en raison des limites de crédit de chaque carte, les clients dont le credit score est inférieur à 300 ne peuvent prétendre à ces cartes de crédit.

La valeur du credit score est disponible dans le modèle de données, et des processus externes génèrent cette valeur lors du traitement par lot effectué la nuit. Toutefois, le credit score n’est pas calculé pour tous les clients.

La banque souhaite donc élaborer un scorecard capable de calculer le credit score de n’importe quel client lorsqu'il n’est pas disponible.

Connectez-vous au système utilisé pour les exercices avec les informations d'identification suivantes :

Rôle	Nom d’utilisateur	Mot de passe
Decisioning Analyst	CDHAnalyst	rules

Vous devez réaliser les tâches suivantes :

Tâche 1 : Créer un scorecard et calculer le credit score selon des critères précis

Indicateur de la carte de crédit client

Attribuez un score de 100 si le client possède déjà une carte U+ Bank. Sinon, attribuez-lui un score de 0.

Revenu du client

Ventilez les valeurs du revenu annuel en trois plages et attribuez un score à chaque plage comme suit :

Condition	Score
<=10000	50
<=40000	100
<=75000	150
Otherwise	200

Âge du client

Ventilez les valeurs relatives à l’âge en quatre plages et attribuez un score à chaque plage, comme suit :

Condition	Score
<=18	0
<=25	50
<=40	100
<=50	150
Otherwise	200

Tâche 2 : Configurer les résultats du scorecard en deux groupes : Not suitable et Suitable

Le tableau de résultats (Scorecard) doit générer les valeurs Not Suitable lorsque le credit score est inférieur à 300 et Suitable lorsqu'il est supérieur ou égal à 300.

Tâche 3 : Vérifier votre travail

Vérifiez le scorecard pour Troy et Robert.

Vous devez initier votre votre propre instance Pega pour compléter ce Défi.

L'initialisation peut prendre jusqu'à 5 minutes, donc soyez patient.

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Présentation du défi

Détail des tâches

1 Créez un scorecard permettant de calculer le credit score selon des spécifications précises.

1. Connectez-vous en tant que Decisioning Analyst à l’aide du nom d’utilisateur CDHAnalyst et du mot de passe rules.
2. Dans le volet de navigation à gauche, cliquez sur Intelligence > Scorecards pour ouvrir la page d’accueil Scorecards.
3. Dans le coin supérieur droit, cliquez sur Create.
4. Sur la page d’accueil Create Scorecard, dans le champ de saisie, saisissez Determine Credit Score.
   
5. Dans la liste Development branch, si elle s'affiche, sélectionnez [No branch].
6. Dans le coin supérieur droit, cliquez sur Create and open pour ouvrir le formulaire contenant les règles du scorecard.
7. Dans le formulaire des règles, dans la liste Combiner function, sélectionnez Sum pour calculer le score total (si Sum n’est pas la sélection par défaut.)
   
8. Dans le champ Predictor expression, saisissez ou sélectionnez .HasCards et définissez la condition de l’indicateur CreditCard des clients comme suit :
   1. Condition = Y et Score = 100
   2. Otherwise = 0
      

8. Sous le champ Condition, cliquez sur l’icône Add pour ajouter une autre expression de prédicteur.
9. Dans le champ Predictor expression, saisissez ou sélectionnez .Income * 12.

Note: Cette propriété concerne le revenu mensuel. Or, vous avez besoin du revenu annuel. Vous devez donc utiliser une expression qui vous permettra de calculer le revenu annuel.

11. Renseignez la ligne avec les conditions suivantes :
    1. Condition <= 10000 et Score = 50
    2. Condition <= 40000 et Score = 100
    3. Condition <= 75000 et Score = 150
    4. Otherwise = 200
       

12. Sous le champ Condition, cliquez sur l’icône Add pour ajouter une autre expression de prédicteur.
13. Dans le champ Predictor expression, saisissez ou sélectionnez .Age, puis définissez les conditions et attribuez les plages d’âge client comme suit :
    1. Condition <= 18 et Score = 0
    2. Condition <= 25 et Score = 50
    3. Condition <= 40 et Score = 100
    4. Condition <= 50 et Score = 150
    5. Otherwise = 200
       

2 Configurer les résultats du scorecard en deux groupes : Not suitable et Suitable

1. Dans le formulaire contenant les règles du scorecard, cliquez sur l’onglet Results pour saisir les résultats du scorecard.
2. Dans la première ligne, dans le champ Result, saisissez Not Suitable.
3. Dans le champ Cutoff value, saisissez 300.
4. Dans la deuxième ligne, dans le champ Result, saisissez Suitable.
   
5. Dans le coin supérieur droit, cliquez sur Save pour enregistrer les modifications.
6. Cliquez sur l’icône Close du scorecard.
7. Cliquez sur l’icône Refresh pour actualiser la page d’accueil Scorecard et voir s’afficher le nouveau scorecard.

3 Vérifier votre travail

1. Sur la page d’accueil Scorecard, cliquez sur DetermineCreditScore pour ouvrir le tableau.
2. Dans le coin supérieur droit, cliquez sur Actions > Run pour calculer le credit score du client.
3. Dans le coin supérieur gauche, cliquez sur l’icône More pour agrandir la fenêtre Run.
   
4. Dans la liste Thread, sélectionnez DetermineCreditScore.
5. Cochez la case Apply data transform.
6. Dans le champ Data transform, saisissez ou sélectionnez Troy.
7. Dans le coin supérieur droit, cliquez sur Run.

   Troy obtient un credit score de 250 et n’est donc pas admissible (Not Suitable) à une carte de crédit.

   
8. Répétez les étapes 4 à 7 pour Robert.

   Robert obtient un credit score de 300 et est donc admissible (Suitable) à une carte de crédit.

   

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Disponible dans la mission suivante :

• Cross-Sell on the Web Extended v3