Définir les règles d'éligibilité, d'applicabilité et d'admissibilité

Les politiques d'engagement sont définies dans Next-Best-Action Designer. Les politiques d'engagement spécifient les conditions selon lesquelles une action ou un groupe d'actions est mis à la disposition d'un client. Ces politiques doivent être définies selon les catégories suivantes : éligibilité, applicabilité et admissibilité. Ces catégories reflètent la véritable nature des conditions qui leur sont associées.

Cette démo montre comment définir des conditions de politique d'engagement telles que l'éligibilité, l'applicabilité et l'admissibilité à l'aide de Next-Best-Action Designer.

U+, une banque de détail, a commercialisé deux nouvelles cartes de crédit et souhaite en faire bénéficier ses clients sur la base de certains critères.

Tout d'abord, seuls les clients actuels de U+ âgés d'au moins 18 ans peuvent bénéficier de toutes les cartes de crédit.

En outre, l'entreprise tient à ce que ces deux nouvelles cartes de crédit soient disponibles pour ses nouveaux clients, qui ne possèdent pas encore de carte de crédit.

Enfin, elle a conscience que toutes les cartes de crédit ne sont pas forcément adaptées à tous.

En raison des limites de crédit fixées pour chaque carte, la banque souhaite proposer la carte Rewards aux clients dont le credit score est supérieur à 500 et la carte Rewards Plus aux clients dont le credit score est supérieur à 750.

Voici le portail Pega Customer Decision Hub™. Vous définissez les polices d'engagement dans Next-Best-Action Designer. Les politiques d'engagement spécifient les conditions selon lesquelles une action ou un groupe d'actions est mis à la disposition d'un client.

Maintenant, vous allez configurer les politiques d'engagement de manière à refléter les exigences de la banque U+ Bank. Les politiques d'engagement peuvent être définies pour un groupe particulier dans le cadre d'un enjeu et/ou pour des actions individuelles.

Effectuez des modifications pour configurer les politiques d’engagement. Vous remarquerez que les deux actions sont répertoriées au sein de ce groupe.

Il est conseillé de définir les politiques d'engagement selon les catégories suivantes : éligibilité, applicabilité et admissibilité. Ces catégories reflètent la véritable nature des conditions qui leur sont associées.

Tout d'abord, définissez la condition d'éligibilité pour vous assurer que seuls les clients actuels sont éligibles à cette action, et que ces clients ont 18 ans ou plus.

Ensuite, définissez la condition d'applicabilité pour que seuls les nouveaux clients, qui ne sont pas encore titulaires d'une carte de crédit, puissent bénéficier de ces actions. Ces critères sont également définis au niveau du groupe.

Le test de vérification « nouveau client » est effectué à l'aide de la propriété LifeCyclePeriod. Ajoutez une condition supplémentaire pour vérifier si le client est déjà titulaire d'une carte de crédit.

Enfin, la banque souhaite que la condition d'admissibilité soit différente pour chaque carte en fonction de son plafond. Comme les conditions sont propres à chaque carte de crédit, il faut que la condition d'admissibilité de chacune d'elles soit définie au niveau de l'action.

Ouvrez l'action de la carte Rewards. Cette carte a un certain plafond de crédit. Par conséquent, U+ estime que cette carte convient uniquement aux clients dont le credit score est supérieur à 500, même si d'autres clients peuvent satisfaire aux conditions d'éligibilité et d'applicabilité. Il vous faut donc définir la condition d'admissibilité en conséquence.

Ouvrez ensuite l'action de la carte Rewards Plus. Cette carte a un plafond de crédit encore plus élevé que la carte Rewards. Par conséquent, cette carte convient aux clients dont le credit score est supérieur à 750. Pour terminer la configuration, enregistrez les modifications.

Connectez-vous en tant que Troy, un chef cuisinier de 25 ans qui est devenu client chez U+ Bank il y a trois mois, et dont le credit score est de 600. Vous remarquerez que l'offre de la carte Rewards s'affiche, car Troy remplit toutes les conditions d'éligibilité et d'applicabilité. Troy se verra proposer cette carte uniquement parce que son credit score est supérieur à 500 mais inférieur à 750.

À présent, connectez-vous en tant que Barbara, une ingénieure de 40 ans qui est devenue cliente chez U+ Bank il y a un mois, et dont le credit score est de 800. Vous remarquerez que l'offre de la carte Rewards Plus s'affiche, car Barbara remplit elle aussi toutes les conditions d'éligibilité et d'applicabilité. Barbara, quant à elle, se verra proposer les deux cartes, car son credit score est supérieur à 750.

Cette démo est terminée. Que vous a-t-elle montré ?

• Comment définir les conditions de la politique d’engagement dans Next-Best-Action Designer au niveau du groupe d’action.
• Comment définir les conditions de la politique d’engagement au niveau de l’action.
• Comment faire la distinction entre les conditions d'éligibilité, d'applicabilité et d'admissibilité.